Новые правила переводов в России: что изменится

С 30 мая в России вступают в силу новые правила денежных переводов, которые ужесточают контроль за операциями без открытия банковского счета. Изменения направлены на борьбу с отмыванием преступных доходов и незаконным выводом средств за границу. Однако вокруг нововведений возникло множество слухов, в том числе о налогообложении переводов между картами. Разбираемся, что действительно изменится и как это повлияет на обычных граждан.

Основные изменения в правилах переводов

Главное новшество — ограничение суммы переводов без открытия счета. Теперь без полноценной идентификации личности можно перевести не более 100 тыс. рублей. Ранее лимит отсутствовал, а для операций свыше 15 тыс. рублей требовалось лишь указать паспортные данные.

Также Росфинмониторинг получил право приостанавливать подозрительные операции на срок до 10 дней. Это касается случаев, когда есть основания полагать, что деньги получены преступным путем или используются для финансирования терроризма.

• Максимальная сумма перевода без счета — 100 тыс. рублей
• Банки могут запрашивать информацию о цели перевода
• Подозрительные операции могут замораживаться на 10 дней

Мифы и реальность о налогах на переводы

В социальных сетях активно распространялась информация, что с 1 июня россияне должны будут платить НДФЛ с каждого перевода между картами. ФНС опровергла эти слухи — налогом облагаются только доходы, а не личные переводы между своими счетами или подарки родственникам.

Однако налоговая может проявить интерес, если на карту регулярно поступают крупные суммы от одного отправителя, особенно если они не соответствуют официальным доходам получателя. В таком случае ФНС вправе запросить у банка выписки и при необходимости доначислить налог.

Как новые правила повлияют на обычных граждан

Для большинства россиян изменения останутся незаметными:

• Максимальная сумма перевода без счета — 100 тыс. рублей
• Банки могут запрашивать информацию о цели перевода
• Подозрительные операции могут замораживаться на 10 дней
• Переводы между своими счетами в разных банках не ограничиваются
• Подарки родственникам и друзьям можно переводить без проблем
• Оплата товаров и услуг через интернет не изменится

Ограничения коснутся в основном:

• Максимальная сумма перевода без счета — 100 тыс. рублей
• Банки могут запрашивать информацию о цели перевода
• Подозрительные операции могут замораживаться на 10 дней
• Переводы между своими счетами в разных банках не ограничиваются
• Подарки родственникам и друзьям можно переводить без проблем
• Оплата товаров и услуг через интернет не изменится
• Переводов через системы типа Contact без открытия счета
• Крупных переводов с электронных кошельков без идентификации
• Анонимных денежных операций

Борьба с отмыванием денег: статистика и меры

По данным Росфинмониторинга, ежегодный объем отмываемых в России средств составляет около 1,2% ВВП. Основные источники:

• Максимальная сумма перевода без счета — 100 тыс. рублей
• Банки могут запрашивать информацию о цели перевода
• Подозрительные операции могут замораживаться на 10 дней
• Переводы между своими счетами в разных банках не ограничиваются
• Подарки родственникам и друзьям можно переводить без проблем
• Оплата товаров и услуг через интернет не изменится
• Переводов через системы типа Contact без открытия счета
• Крупных переводов с электронных кошельков без идентификации
• Анонимных денежных операций
• Мошеннические схемы
• Незаконный оборот наркотиков
• Коррупционные преступления
• Налоговые нарушения

Новые правила — часть глобальной стратегии по повышению прозрачности финансовых операций. В ближайшее время также планируется запретить сбор пожертвований на личные карты, чтобы исключить их использование в мошеннических схемах.

Советы по безопасным переводам

Эксперты рекомендуют:

• Максимальная сумма перевода без счета — 100 тыс. рублей
• Банки могут запрашивать информацию о цели перевода
• Подозрительные операции могут замораживаться на 10 дней
• Переводы между своими счетами в разных банках не ограничиваются
• Подарки родственникам и друзьям можно переводить без проблем
• Оплата товаров и услуг через интернет не изменится
• Переводов через системы типа Contact без открытия счета
• Крупных переводов с электронных кошельков без идентификации
• Анонимных денежных операций
• Мошеннические схемы
• Незаконный оборот наркотиков
• Коррупционные преступления
• Налоговые нарушения
• Избегать анонимных переводов крупных сумм
• Не переводить деньги незнакомым людям по просьбе третьих лиц
• Внимательно проверять сообщения о поступлениях средств
• При сомнениях в происхождении денег обращаться в банк

Новые правила не направлены против обычных граждан, а призваны усложнить жизнь мошенникам и преступникам. При этом финансовые власти обещают не создавать излишних бюрократических барьеров для законопослушных россиян.